Бесплатные карты Сбербанка: дебетовые и кредитные

Среди широкой линейки банковских карт Сбербанка (дебетовых и кредитных) есть карточки с бесплатным обслуживанием (см. статью «Сколько стоят сбербанковские карты?»), и у некоторых из них нет аналогов по своим потребительским характеристикам. В этом обзоре мы дадим краткое описание каждой бесплатной карте Сбербанка и коснёмся их особенностей.

Бесплатные дебетовые карты Сбербанка

Пенсионная карта Мир (ранее Сбербанк-Maestro «Социальная»)

Начнём с очень достойной Пенсионной карты Мир (ранее — социальной), с бесплатным обслуживанием и накопительной (депозитной) функцией, которую может получить пенсионер или любой человек для начисления пенсии, пособий и различных социальных выплат (оформление с 18 лет). В принципе, её могут дать каждому. Она имеет массу преимуществ для своего бюджетного статуса, о которых вы можете прочитать в обзоре карты, а мы лишь перечислим некоторые из них:

  • Бесплатное оформление, ежегодное обслуживание и перевыпуск очередной и досрочный (кроме случаев утраты карты, ПИН-кода и изменения ФИО);
  • Наличие чипа и возможность безналичной оплаты во всём мире без комиссии, в том числе можно оплачивать покупки в интернете (на карте есть код проверки подлинности CVC2/CVV2);
  • Начисление 3,5% на остаток картсчёта каждые три месяца;
  • Снятие наличности (как и пополнение) в любом сбербанковском банкомате (и кассе) в пределах суточного лимита по всей России без комиссии (!).

Поскольку это бюджетная карта, то у неё есть и ограничения: снятие наличных только в пределах России, невозможность получать на неё зарплату и другие небольшие нюансы, вроде 18-значного номера карты у Maestro (у карточки Мир — 16-значный номер), который «примут» не в каждом интернет-магазине из-за стандартной 16-значной формы. Это отличная замена сберкнижке и выгода от депозитных начислений, которые, кстати, покроют издержки на доп. услуги (например, смс-информирование). Как говорится, выбор редакции! Добавим, что эта карта национальной платежной системы Мир (подробнее здесь), значит она защищена от возможных блокировок со стороны иностранных государств из-за введения санкций.

Карты мгновенной выдачи Momentum Visa Electron, Mastercard Maestro

Эти бюджетные карточки банк перестал выпускать с 1 мая 2016 года, но несколько лет они людям ещё прослужат, так что нельзя о них не рассказать.

Фактически, это та же социальная карта, но без накопительной функции и возможности снимать наличные без комиссии по всей территории России (только в пределах города выдачи). Переводы между своими и чужими карточками также бесплатны в рамках территориального банка. При этом у них есть чип (а, значит, повышенная безопасность расчётов), и по ним можно расплачиваться в любом магазине мира, а также и в интернете.

Фактически это простейший безопасный пластик для людей без претензий. Единственная существенная проблема – её трудно получить. Нет, в подразделениях она имеется, но вот работники выдают её очень неохотно (подталкивая к получению карты с платным обслуживанием). Подробный обзор этих карт здесь.

Карты мгновенной выдачи Mastercard Standart / Visa Classic Momentum

Эти карточки пришли на смену предыдущим, и их, судя по названию, бюджетными назвать сложно – это, скорее, моментальная классика (даже в своих тарифах банк выделил их синим «классическим» цветом). Они также полностью бесплатные, а бросается в глаза следующее отличие: вы можете снимать деньги в любом банкомате любой страны мира (!), а не только в сбербанковском и в России. Т.е. это полноценные международные карты мгновенного выпуска: пришёл и получил. Любопытно, ситуация с их получением изменится или останется прежним – вопрос руководству банка на местах.

Ещё стоит добавить, что у моментальных карт валюта счета может быть разная: рубли, доллары и евро. А пенсионная карточка может быть только рублёвой. Также мы не говорили о комиссиях и лимитах на снятие наличных – подробную информацию о них можно посмотреть в этой статье. Про пополнение смотрите здесь.

Цифровая карта Visa

Это полноценная бесплатная карта, которая «живёт» в вашем смартфоне. Она не имеет физического носителя (наподобие виртуальной карточки) и предназначена для оплаты товаров и услуг в платёжных сервисах Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay (все они поддерживаются банком).

Карту можно заказать в мобильном приложении или в личном кабинете. Это рублёвая карточка со сроком действия 3 года, которую можно оформить уже с 14 лет, но при условии, что у вас уже есть любая другая дебетовая карта (например, зарплатная или моментальная). Подобное требование необходимо, чтобы обеспечить доступ в Сбербанк Онлайн, где можно моментально оформить цифровую карту Сбербанка.

Уместно напомнить, что использование платёжных сервисов (при оплате покупок с помощью смартфона) делает процесс оплаты любой банковской карточки значительно безопаснее по сравнению с классической оплатой пластиком. Подробнее о технологии оплаты платёжными сервисами читайте здесь.

Более полную информацию об этой карте вы найдёте в подробном обзоре цифровой карты.

Бесплатные кредитные карты Сбербанка

Самая известные бесплатные кредитки Сбербанка – это Visa Credit / MasterCard Credit «Momentum». Эти полноценные кредитные карты выдают максимум на 1 год и только «своим». С улицы её получить нельзя, банк должен вам сделать специальное предложение кредитки с заранее предодобренным лимитом. Наличие льготного периода (50 дней) и один из самых низких годовых процентов за кредит, делают эти кредитки очень заманчивым предложением, от которого не стоит отказываться, если только вы не принципиальный противник кредитных карточек. По окончании срока действия вам выдадут классику или золото на выгодных уловиях (подробности о том, как автор обзора менял моменталку на классику).

Кредитная карта Моментум Сбербанка
Кред. лимит
до
Ставка
от
Льготный периодГодовое обслуживание Оформляется в отделении банка
12000025,9500
%дней
Моментальная кредитная карта с бесплатным обслуживанием и наиболее выгодными тарифами и условиями - выдаётся только клиентам Сбербанка по персональному предложению с заранее одобренным лимитом
Специальное предложение только для клиентов банка
Условия кредитованияОбслуживание картыТребования к владельцу
Максимальный кредитный лимит120000 руб.Плата за выпускБесплатноВозрастот 25 до 65 лет
Процентная ставка25,9%Годовое обслуживание0 руб.Документыпо паспорту
Льготный периоддо 50 днейSMS-информирование0 руб.Бонусы
Минимальный платёж5% , мин. 150 руб.Срок действия 1 годПрограмма лояльностиСпасибо от Сбербанка
Льготный период на снятие наличныхНетСнятие наличных в банкомате за счёт кредита
свой / чужой
3% (мин.390 руб.) / 4% (мин. 390 руб.)Процент на остаток средств клиентаНет
Варианты доставки:
почта / курьер
Нет / НетИспользование собственных средствНевозможноКэшбэк (возврат средств)Нет
ПреимуществаОбслуживание, оформление, смс-информирование, интернет-банк - бесплатно, моментальная выдача, один документ для оформления, низкий процент по кредиту, выгодная бонусная программа
НедостаткиКомиссия за снятие кредитных (и собственных) средств, короткий срок действия карты, нет возможности выпуска дополнительной карты, выдаётся только клиентам банка по спецпредложению
Тарифы и условия
Кредитная карта Моментум Сбербанка
Оформляется в отделении банка
Кред. лимит до:
120000
Ставка от:
25,9
%
Льготный пер.:
50
дней
Обслуживание:
0
Моментальная кредитная карта с бесплатным обслуживанием и наиболее выгодными тарифами и условиями - выдаётся только клиентам Сбербанка по персональному предложению с заранее одобренным лимитом Обзор карты
Специальное предложение только для клиентов банка
Условия кредитования
Максимальный кредитный лимит
120000
Процентная ставка
25,9%
Льготный период
до 50 дней
Минимальный платёж
5% , мин. 150 руб.
Льготный период на снятие наличных
Нет
Варианты доставки: почта / курьер
Нет / Нет
Обслуживание карты
Плата за выпуск
Бесплатно
Годовое обслуживание
0 руб.
SMS - информирование
0 руб.
Срок действия
1 год
Снятие наличных в банкомате за счёт кредита свой / чужой
3% (мин.390 руб.)/4% (мин. 390 руб.)
Использование собственных средств
Невозможно
Требования к владельцу
Возраст
от 25 до 65 лет
Документы
по паспорту
Бонусы
Программа лояльности
Спасибо от Сбербанка
Процент на остаток средств клиента
Нет
Кэшбэк (возврат средств)
Нет
Обслуживание, оформление, смс-информирование, интернет-банк - бесплатно, моментальная выдача, один документ для оформления, низкий процент по кредиту, выгодная бонусная программа
Комиссия за снятие кредитных (и собственных) средств, короткий срок действия карты, нет возможности выпуска дополнительной карты, выдаётся только клиентам банка по спецпредложению
Тарифы и условия

В рамках предодобренного предложения (ПП) можно получить и ряд других карточек, которые выпускаются и в массовом исполнении (для всех желающих).

Это классические Mastercard Standart / Visa Classic и золотые кредитные карты Mastercard Gold / Visa Gold , а также благотворительные классические и золотые карточки «Подари жизнь» (Visa и MasterCard). Все они будут иметь нулевую стоимость обслуживания (для примера, обслуживание у карточки уровня Gold обойдётся в 3000 рублей в год) и значительно уменьшенную годовую ставку, как и по предыдущей бесплатной кредитке — 25,9% годовых (сравните со ставкой 33,9% у массовых классических и золотых карт).

Классическая карта Visa и MasterCard Сбербанка
Кред. лимит
до
Ставка
от
Льготный периодГодовое обслуживание Оформить
30000027,950750
%дней
Классика от Сбербанка с умеренными тарифами и интересной бонусной прораммой Спасибо. По персональному предложению клиентам банка предлагаются очень привлекательные условия, от которых невозможно отказаться
По персональному предложению процентная ставка 23,9% и бесплатное годовое обслуживание (!)
Условия кредитованияОбслуживание картыТребования к владельцу
Максимальный кредитный лимит300000 руб.Плата за выпускБесплатноВозрастот 21 до 65 лет
Процентная ставкаот 23,9% до 27,9%Годовое обслуживание750 руб.Документысправка о доходах
Льготный периоддо 50 днейSMS-информирование0 руб.Бонусы
Минимальный платёж5% от долга + процентыСрок действия 3 годаПрограмма лояльностиСпасибо
Льготный период на снятие наличныхНетСнятие наличных в банкомате за счёт кредита
свой / чужой
3% (мин. 390 руб.) / 4% (мин. 390 руб.)Процент на остаток средств клиентаНет
Варианты доставки:
почта / курьер
Нет / НетИспользование собственных средствВозможноКэшбэк (возврат средств)Нет
ПреимуществаЧип, бесплатное СМС-информирование, отсутствие требования о постоянной регистрации заемщика в регионе присутствия банка, выгодные условия по персональному предложению, бонусная программа Спасибо
НедостаткиБольшая комиссия за снятие собственных и кредитных денежных средств, льготный период не распространяется на операции по снятию наличных, требуется подтверждение дохода справкой о доходах по форме 2-НДФЛ (для работающих), дополнительные карты не выпускаются
Тарифы и условия
Классическая карта Visa и MasterCard Сбербанка
Кред. лимит до:
300000
Ставка от:
27,9
%
Льготный пер.:
50
дней
Обслуживание:
750
Классика от Сбербанка с умеренными тарифами и интересной бонусной прораммой Спасибо. По персональному предложению клиентам банка предлагаются очень привлекательные условия, от которых невозможно отказаться Обзор карты
По персональному предложению процентная ставка 23,9% и бесплатное годовое обслуживание (!)
Условия кредитования
Максимальный кредитный лимит
300000
Процентная ставка
от 23,9% до 27,9%
Льготный период
до 50 дней
Минимальный платёж
5% от долга + проценты
Льготный период на снятие наличных
Нет
Варианты доставки: почта / курьер
Нет / Нет
Обслуживание карты
Плата за выпуск
Бесплатно
Годовое обслуживание
750 руб.
SMS - информирование
0 руб.
Срок действия
3 года
Снятие наличных в банкомате за счёт кредита свой / чужой
3% (мин. 390 руб.)/4% (мин. 390 руб.)
Использование собственных средств
Возможно
Требования к владельцу
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
справка о доходах
Бонусы
Программа лояльности
Спасибо
Процент на остаток средств клиента
Нет
Кэшбэк (возврат средств)
Нет
Чип, бесплатное СМС-информирование, отсутствие требования о постоянной регистрации заемщика в регионе присутствия банка, выгодные условия по персональному предложению, бонусная программа Спасибо
Большая комиссия за снятие собственных и кредитных денежных средств, льготный период не распространяется на операции по снятию наличных, требуется подтверждение дохода справкой о доходах по форме 2-НДФЛ (для работающих), дополнительные карты не выпускаются
Тарифы и условия
Кредитная карта Visa и MasterСard Gold Сбербанка
Кред. лимит
до
Ставка
от
Льготный периодГодовое обслуживание Оформить
60000033,9503000
%дней
Кредитная карта категории Gold от самого известного банка позволяет пользоваться всеми привилегиями премиальных карт от Visa и MasterCard, а также бонусной программой Спасибо от Сбербанка. Условия карты по предодобренному персональному предложению одни из самых выгодных на рынке
По персональному предложению процентная ставка 17,9% и бесплатное годовое обслуживание
Условия кредитованияОбслуживание картыТребования к владельцу
Максимальный кредитный лимит600000 руб.Плата за выпускБесплатноВозрастот 21 до 65 лет
Процентная ставкаот 25,9% до 33,9%Годовое обслуживание3000 руб.Документысправка о доходах
Льготный периоддо 50 днейSMS-информирование0 руб.Бонусы
Минимальный платёж5% от долга + процентыСрок действия 3 годаПрограмма лояльностиСпасибо, скидки и привилегии для премиальных карт от международных платёжных систем
Льготный период на снятие наличныхНетСнятие наличных в банкомате за счёт кредита
свой / чужой
3% (мин. 390 руб.) / 4% (мин. 390 руб.)Процент на остаток средств клиентаНет
Варианты доставки:
почта / курьер
Нет / НетИспользование собственных средствВозможноКэшбэк (возврат средств)Нет
ПреимуществаЧип, бесплатное СМС-информирование, отсутствие требования о постоянной регистрации заемщика в регионе присутствия банка, выгодные условия по персональному предложению, бонусная программа Спасибо, скидки и привилегии для премиальных карт от международных платежных систем
НедостаткиБольшая комиссия за снятие собственных и кредитных денежных средств, льготный период не распространяется на операции по снятию наличных, требуется подтверждение дохода справкой о доходах по форме 2-НДФЛ (для работающих), дополнительные карты не выпускаются
Тарифы и условия
Кредитная карта Visa и MasterСard Gold Сбербанка
Кред. лимит до:
600000
Ставка от:
33,9
%
Льготный пер.:
50
дней
Обслуживание:
3000
Кредитная карта категории Gold от самого известного банка позволяет пользоваться всеми привилегиями премиальных карт от Visa и MasterCard, а также бонусной программой Спасибо от Сбербанка. Условия карты по предодобренному персональному предложению одни из самых выгодных на рынке Обзор карты
По персональному предложению процентная ставка 17,9% и бесплатное годовое обслуживание
Условия кредитования
Максимальный кредитный лимит
600000
Процентная ставка
от 25,9% до 33,9%
Льготный период
до 50 дней
Минимальный платёж
5% от долга + проценты
Льготный период на снятие наличных
Нет
Варианты доставки: почта / курьер
Нет / Нет
Обслуживание карты
Плата за выпуск
Бесплатно
Годовое обслуживание
3000 руб.
SMS - информирование
0 руб.
Срок действия
3 года
Снятие наличных в банкомате за счёт кредита свой / чужой
3% (мин. 390 руб.)/4% (мин. 390 руб.)
Использование собственных средств
Возможно
Требования к владельцу
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
справка о доходах
Бонусы
Программа лояльности
Спасибо, скидки и привилегии для премиальных карт от международных платёжных систем
Процент на остаток средств клиента
Нет
Кэшбэк (возврат средств)
Нет
Чип, бесплатное СМС-информирование, отсутствие требования о постоянной регистрации заемщика в регионе присутствия банка, выгодные условия по персональному предложению, бонусная программа Спасибо, скидки и привилегии для премиальных карт от международных платежных систем
Большая комиссия за снятие собственных и кредитных денежных средств, льготный период не распространяется на операции по снятию наличных, требуется подтверждение дохода справкой о доходах по форме 2-НДФЛ (для работающих), дополнительные карты не выпускаются
Тарифы и условия

Это действительно очень выгодное предложение со стороны банка для его клиентов, и почему бы им не воспользоваться. Тут уж как повезёт. Кому какой пластик банк предложит – это загадка, видимо, это зависит от оборота средств по счетам клиента. Чем он выше, тем и карта престижней, только за 0 руб. на весь срок действия и по самым низким на рынке процентам!

Добавим, что бесплатность вышеописанных карточных продуктов никак не отразиться на их функционале. К вашим услугам бонусная программа Спасибо, мобильный банк и интернет-банк для удаленного управления своим счётом, мощная служба помощи, ну и, конечно, существующая инфраструктура — самое большое в стране количество банкоматов и подразделений для обслуживания клиентов.

Как завести пластик от Сбербанка смотрите здесь. Как пользоваться сбербанковской карточкой – смотрите эту статью.

Лучшие акции в марте 2024 (Все акции здесь)

***Кредитные карты***

Оформить кредитную карту с бесплатным обслуживанием #120наВСЁ Плюс Росбанка и вернуть 2000 рублей за покупки от 8000 рублей Смотреть

Оформить кредитную карту Tinkoff Platinum в марте и получить вечное бесплатное обслуживание по карте Смотреть

Оформить бесплатную кредитную "Карту возможностей" ВТБ Банка и получить кэшбэк 20% на всё в первые 30 дней покупок по карте Смотреть

Оформить кредитную карту Альфа-Банка и получить кэшбэк 1000 рублей за покупки от 5000 рублей Смотреть

Оформить кредитную карту «120 дней без %» Хоум Банка и получить кэшбэк 100% (1000 баллов за покупки от 1000 рублей) Смотреть

Оформить Свою Кредитку Своего Банка и получать кэшбэк 20% на всё Смотреть

Оформить кредитку Кредит Европа Банка и получить кэшбэк 10% за любые покупки на маркетплейсах Смотреть

***Дебетовые карты***

Оформить бесплатную дебетовую Альфа-Карту Альфа-Банка и получать в течение 3 месяцев кэшбэк 5% на выгодные категории (продукты, азс и др.) Смотреть

Оформить дебетовую Tinkoff Black Тинькофф Банка и получить 1000 рублей за покупки от 3000 рублей Смотреть

Оформить бесплатную дебетовую карту для детей Тинькофф Джуниор и получить 500 рублей после первой покупки на любую сумму Смотреть ИЛИ (уже по другой акции) кэшбэк в размере 1000 рублей за траты по детской карте от 2000 рублей (2 раза можно получить 500 рублей в качестве кэшбэка за каждый месяц, при условии покупок по детской карте не менее 1000 рублей в месяц) Смотреть

Оформить бесплатную дебетовую карту Польза Хоум Банка и получить 5% кэшбэка на всё (500 баллов за 10000 рублей) Смотреть

***Другие финансовые продукты***

Получить щедрое вознаграждение за оформление вкладов, страховок и кредитов на Финуслугах Смотреть

Оцените статью
[Всего: 82 В среднем: 2.6]
Анонсы, акции, новости, обновления и много полезной информации в Телеграм-канале "Финансы для Людей"
Вы можете оставить комментарий.
Subscribe
Notify of
guest
8 комментариев
сначала новые
сначала старые сначала популярные
Inline Feedbacks
View all comments
Николай
Николай
5 лет назад

как разблокировать карту

Марина
Марина
7 лет назад

В г.Таганроге Сбербанк карты с бесплатным обслуживанием не выдает.Объясняя это тем,что им не присылают.

Роман
6 лет назад
Reply to  Марина

У сбербанка больше нет дебетовых карт с бесплатным обслуживанием. Так пояснила оператор одного из сбербанка.

Alexandr
Alexandr
6 лет назад
Reply to  Марина

В Гуково ещё лучше,если тебе за 75, до свидание.В сбербанке плати 750рб на год, тогда оформим.

Александр
Александр
7 лет назад

К сожалению, Маэстро Социальная с осени за границей в интернет магазинах не работает. Сбербанк эту возможность ликвидировал.