Присоединяйся!

Осторожно! Кредитное мошенничество. Способы обмана в сфере кредитования

Сколько видов кредитования существует сегодня? Пальцев на руках не хватит, чтобы все подсчитать. А где кредитные деньги там и кредитные мошенники. Нет, они не будут угрожать и отнимать деньги силой, порой люди сами, в силу своей финансовой неграмотности, отдадут их «с улыбкой на лице». Потерпевший даже не будет подозревать до поры до времени, что его обманули. Давайте посмотрим, какие существуют основные способы кредитного мошенничества, и разберёмся, как этого избежать и не нарваться на обман. Надо знать врага в лицо.

Нельзя объять необъятное, поэтому в этой статье разберём некоторые популярные способы мошенничества в сфере кредитования населения и немного коснёмся пластиковых карт.

услуги кредитного брокера

Вам не кажется, что все вокруг так и норовят дать крупную денежную сумму вам в долг? Дошло даже до того, что приходит смс – сообщение на личный телефон, в котором уговаривают оформить заём. От такой лобовой атаки прямо дух захватывает, особенно когда нужны деньги! Однако не стоит радоваться, когда приходят подобные смс – можно нарваться на проблему.

Береги паспорт смолоду ^

Вы делаете звонок по указанному номеру телефона в рекламной брошюрке и общаетесь с менеджером. Вам может быть задан целый ряд вопросов, причём основная их часть не связана с оформлением займа. После долгого общения, конечно же, пообещают выдать вам долгожданный кредит и попросят явиться в отделение банка с полным пакетом документов, среди которых паспорт является обязательным.

Обещанные мгновенные займы, как правило, не бывают мгновенными. На практике все происходит примерно так: милая девушка приветливо вас встречает, просит предоставить весь пакет документов, проверяет справки, в это время приятно вас заговаривает, в итоге сообщает, что одной справки не хватает. Следовательно, раз не хватает справки, сделка переносится на один или пару дней, а паспорт милая девушка пытается оставить себе. Это сделать совсем не сложно, необходимо только мило улыбаться клиенту, собирать все документы в процессе разговора и складывать их в специальную папку для клиента.

Паспорт, соответственно, откладывают аккуратно в сторону и не возвращают. А человек, по наивности, во всё это верит и оставляет свой паспорт, и делает большую ошибку!

Как сложится судьба забытого по глупости документа, можно только предполагать. Обычно, мошенники в короткие сроки пытаются оформить несколько мелких кредитов в банке. Банков-то много!

Получение займов по подложному паспорту – это один из распространённых видов мошенничества. Хотя в настоящее время банки уделяют больше внимания вопросам безопасности (например, фотографируют при получении кредитки или потребительского кредита), паспорт часто остаётся основным и единственным документом, по которому можно получить кредит. Поэтому, завладев паспортом другого человека, финансовый преступник с большой долей вероятности сможет получить на него кредит.

Кредитные мошенники могут забирать за небольшое вознаграждение паспорта у опустившихся людей (алкоголиков и наркоманов), у сильно нуждающихся в деньгах и неимущих граждан. А потом на этих людей вешается весь груз ответственности за кредит, взятый по их паспорту.

Как этого избежать: Никому ни под каким предлогом не стоит отдавать свой паспорт. В любом нормальном банке или другой кредитной организации делают ксерокопию паспорта и возвращают его вам. Если паспорт хотят оставить, то это повод насторожиться и срочно покинуть такую организацию со своим важным документом. Это правило распространяется и на другие документы, удостоверяющие личность человека (права, различные удостоверения) или его платёжеспособность (справки о доходах с печатью).

Кредит для друга – а оно вам надо? ^

Хотите потерять друга – дайте ему взаймы. Это известная народная мудрость. Не верите, тогда оформите кредита на друга или хорошего знакомого. Вас могут попросить стать поручителем по кредиту для друга или, вообще, оформить займ на себя по старой дружбе, а ваш приятель или его знакомый (у которого плохая кредитная история или маленький белый доход) будет его своевременно выплачивать. И всё это только на словах.

Обычно люди не уверены на все сто в собственной платёжеспособности на несколько лет вперёд, уж не говоря о других. Ведь душа чужого – потёмки. Кто знает, возможно, это банальное мошенничество и вас изначально хотят подставить. Помните, если друг или знакомый вдруг откажется выполнять устно взятые на себя обязательства, это будете делать вы. Иначе вы так сильно подпортите свою кредитную историю, что не видать вам потом кредитов для самого себя, а с другом разругаетесь точно.

Как этого избежать: Никаких кредитов для друзей и знакомым. Ситуации, конечно, бывают в жизни разные. Лучше дать немного взаймы и свыкнуться с мыслью, что долг вам не вернут.

Грязные кредитные брокеры ^

Главная цель мошенников – это завладеть подлинными документами. Однако, есть иной, любимый у некоторых кредитных специалистов (грязных или чёрных брокеров), вид кредитного мошенничества, связанный с подписанием договора. Суть обмана заключается в том, что в договор будет внесён специальный текст или фраза мелким шрифтом. Можете не тратить время и внимательно перечитывать договор во время подписания, так как самое важное вы всё равно пропустите. На этом и построен весь расчёт нечистых на руку брокеров.

Рассмотрим самый распространённый вариант надувательства. Сотрудник просит оплатить определённую сумму за рассмотрение заявки. Вся процедура будет сопровождаться необычайной любезностью и убедительностью. Вам обязательно пообещают позвонить, предварительно огласят, что вы точно получите, но, сошлются на то, что есть правила работы, которые предусматривают плату за заявку. Вот тут вы попадаете в сети! Конечно, рассчитывая на займ, вы оплачиваете средства и ждёте звонка специалиста.

На втором этапе могут позвонить и сказать, что предварительно одобрено, необходимо оплатить за составление кредитного договора и выпуск карты (или открытие счёта), куда будут перечислены денежные средства. Уже на этом этапе любому человеку станет ясно, что он попал в руки аферистов.

Самое главное, что можно сделать в данной ситуации – просто забыть о потерянном времени и средствах, пусть это будет ему уроком. Некоторые пытаются обратиться в суд, однако, все безуспешно. Прежде чем оплачивать рассмотрение заявки, вы подписали договор, в котором аферисты прописали фразы, выгодные для себя, тем самым сняли с себя все обязательства по выдаче кредита.

Как этого избежать: Внимательно читайте договор – это уже хорошо, что он есть, и никогда не платите за услуги посредников заранее. Это же правило действует и в интернете, где развелось очень много лохотрона и обмана. Платите только за выполненную услугу (полученные в кредитной организации деньги).

С банком шутки плохи – как брокеры пытаются обмануть банки ^

Чёрные брокеры, при обращении к ним, могут пойти на обман банка, в целях получить своё вознаграждение за полученный заёмщиком кредит. Для такого случая могут предлагаться в банк поддельные справки о доходах и другие документы с недостоверной информацией о заёмщике. У банка много способов узнать о вас правду и такие шутки могут кончиться для вас плохо. Брокер останется ни при чём, а заёмщик может сильно испортить себе кредитную историю и попасть на уголовное или административное делопроизводство.

Как этого избежать: Ведите честную игру с банками и не портите свою кредитную историю, а от чёрных кредитных брокеров бегите не оглядываясь.

Половину вам, половину нам – как обманывают при покупке в кредит ^

Недавно была распространена такая схема мошенничества. Человек, который остро нуждается в средствах, делает звонок на номер указанный в рекламной брошюрке. Ему назначают встречу в торговой точке, при себе просят иметь весь необходимый пакет документов. Будущей жертве обмана предлагают оформить кредит  на бОльшую сумму, порой превышающую в два раза ту, которая нужна жертве (например, телевизор).

Полученный в кредит товар, отдаётся за половину его реальной стоимости, и аферист быстро исчезает с товаром. Жертве придётся долго гасить кредит, да ещё с большими процентами. Такой вид мошенничества возможен и сегодня, особенно в тех магазинах, где слабая проверка покупателя на платёжеспособность (в основном в небольших населённых пунктах).

Как этого избежать: Не соглашайтесь на подобные схемы получения лёгких денег, потом придётся отдать в несколько раз больше за кредит. Лучше найдите у кого занять.

Вы должник? Вас могут обмануть лжеколлекторы ^

Когда после очередного кризиса в России банки столкнулись с волной неуплат по займам, то должники столкнулись со лжеколлекторами. Обычно банки продают в коллекторские агентства долги по плохим кредитам или просят их оказать услуги за определённую комиссию выступить в качестве посредников по выбиванию с должников денег. Мошенники находили способ приобрести базы данных неплательщиков, и взяли на себя роль коллекторов. Они начали звонить должникам-неплательщикам и в свойственной коллекторам грубой форме требовали расплатиться с банком. Многие попадались на подобные угрозы и передавали собранные средства лжеколлекторам.

Как этого избежать: Отловить таких дельцов трудно, но, чтобы не попасться на их удочку, можно уточнить у банка, передавали ли ваши данные посредникам. Кроме этого, разговор с коллектором можно записать на диктофон и обратиться в полицию. Не помешает запомнить номер телефона. Необходимо помнить, что любые предложения оплатить долг наличными деньгами — явный признак надувательства, т.к. настоящие коллекторы предложат перечислить средства на счёт своего юр. лица или конкретной кредитной организации.

Не свети кредитки – обкрадут до нитки. Как воруют с пластиковых карт ^

Тема воровства с банковских карт очень обширна и мы ей уделили много внимания в наиболее полном обзоре мошенничества с банковскими картами.Но, тем не менее, приведём несколько типичных случаев обмана.

Способ весьма распространённый за рубежом, и пока не очень у нас —  установка фальшивого банкомата. Мошенники устанавливают ящик, похожий на банкомат, который «задерживает» внутри платёжную карту, предварительно запомнив введённый вами ПИН-код. Пока ваша попытка получить вашу карту увенчается успехом – деньги с неё уже сняты.

Есть ещё способ мошенничества – скимминг. Он практикуется на действующих банкоматах и в магазинах при расчёте картами. На банкомат или кассовый аппарат незаметно устанавливается миниатюрное устройство (скиммер), которое считывает магнитную полосу с карты, или ПИН-код в банкомате. Дальше – делается копия пластиковой карты, по которой снимаются деньги. Лучшая защита в такой ситуации – чиповая карта.

В последнее время появилось много мошенников в интернете. Очень опасно для нашего кошелька (счёта кредитной карты) при покупках в незнакомых интернет-магазинах вводить реквизиты пластиковой карты (её номер и секретный CVV-код). И уж ни в коем случае нельзя вводить ПИН-код. В сети много «фишинговых» сайтов, основная задача которых – украсть данные вашей карты. Такую же функцию могут выполнять и компьютерные вирусы.

Как этого избежать: Лучший способ избежать воровства в интернете пи расчётах в интернет-магазинах — создания так называемой виртуальной карты. Её можно оформить в интернете на сайтах известных компаниях (например, виртуальная карта киви) для одноразовой оплаты за товар. Красть её реквизиты будет бессмысленно, т.к. они станут недействительными после первой же оплаты такой картой. При снятии денег в банкомате, пользуйтесь проверенными банкоматами. Будет лучше, если они расположены в банке и под видеонаблюдением. Обращайте внимание на считывающее устройство и на клавиатуру банкомата, посторонние устройства (накладки, не вписывающиеся в дизайн видеокамеры). Будьте внимательны и не пользуйтесь банкоматом при возникших у вас подозрениях.

Не всё так плохо. Подведём итоги ^

Мы рассмотрели небольшую часть возможных мошенничеств с кредитными деньгами и картами. К сожалению, это неискоренимо в нашем обществе. Нам лишь не надо пренебрегать элементарными мерами безопасности и уделять больше внимания финансовой грамотности. Будьте внимательны!

Нравится(11)Так себе(1)
Оцените статью
[Всего: 53 В среднем: 2.8]

Подписка на новые статьи
Новые статьи сайта "Финансы для Людей" с доставкой на вашу почту!
Вы можете оставить комментарий.

29 комментариев к записи “Осторожно! Кредитное мошенничество. Способы обмана в сфере кредитования”

  1. Олег:

    По теме: кто нибудь знает это мошенники? сказали сначала нужно оплатить комиссию блиц перевода в сб.банке
    В настоящий момент это "банк региональный стандарт" возможно уже пере именовались. Т.+7915233932 +79152339345 отдел по работе с клиентами +79152340046 служба безопасности
    Схему доработали тем, что пока едет курьер можно начать оформление, но сначала оплатите комиссию за блиц перевод и они сразу начнут открывать транзитный счёт, потом всё по старой схеме, - после перевода вам скажут, ждите курьера в течении получаса, потом вам позвонит служба безопасности и скажет, что деньги без страховки не пропускают - оплатите страховку,(откажитесь!!! тогда они вам пообещают вернуть деньги в течении "от 3 часов до 3 дней - не верьте!!! - сразу попытайтесь остановить транзакцию через работников сбербанка) ни курьера, ни кредита, ни своих денег вы больше не увидите.Если попались на эту удочку - попробуйте остановить транзакцию, через работников сбербанка (у сбербанка нет моментального зачисления на сторонние счета - от одного дня до 3-х, что и нужно мошенникам) и, возможно, у вас получиться вернуть деньги, если все же деньги ушли пишите заявление в сбербанке на розыск карты мошенников, что перечислили деньги на счёт мошенников и опишите ситуацию, только ни в коем случае не пишите, что деньги отправили по ошибке, в этом случае вам скажут сами виноваты.Потом с ответом, который предоставит вам банк идите в полицию (обязательно сохраняйте чек), а то мы все думаем - деньги небольшие, возни больше - поэтому мошенники и процветают.

    Нравится(0)Так себе(0)
  2. Игорь:

    Добрый день как то очень понадобились деньги решил оставить заявку на сайте кредитная заявка мне перезвонил московский номер +7 (977) 929-87-02 предложил 100% одобренный кредит на сумму 200000рублей но при этом нужно оплатить блиц перевод 1.7 процентов от суммы займа т.е 3500 рублей на карту Сбербанка затем позвонил сотрудник службы безопасности и сказал что на вас открыт счёт в размере 209000 руб. И просят оплатить 9тысяч страховой взнос после того как я попросил продиктовать номер моего счёта мне отказали, затем сказал что в целях безопасности все наши разговоры я записывал со словами пошёл на**й он сбросил трубку

    Нравится(0)Так себе(0)
  3. Мошенники efcbank.ru предлогают для заманухи все сделать без предоплат-- А по факту ,чуть позже,спрашивают заплатить им 3158 рублей за активацию счета у них на ихней платформе.После забаневают весь аккаунт и сообщают ,что ты им должен вдва раза больше чем они прислали якобы тебе на твой счет у них на платформе. Развод для пугливых лохов.Так как люди им и телефонный номер оставляют свой и паспортные данные и яндекс кошелек сообщают.Открыты перед ними полностью остаются. Те мошенники еще и угрожать отдачей пытаются.

    Нравится(0)Так себе(0)
  4. Оксана:

    Кто нибудь брал деньги у "русфинанс займ"?

    Нравится(0)Так себе(0)
  5. сергеи:

    не верте номер 89775280448 развод типо дают кредит говорят увас на щету одобрен кредит есть 309000р замонуха потом просят заплотить за блик 5230р после 9330р застраховку с вами должен встретица курер через пол часа потом никто невазмет трубку и не какого курера че зделать .

    Нравится(2)Так себе(0)
  6. Юрий:

    Как то, не совсем давно, интересовался темой мошенничества в кредитной сфере, бродил по интернету, там читал, тут читал, вот с этой статьей ознакомился, потихоньку набрался ума как не попасться на удочку к аферюгам в сфере кредитования. Особенно понравилась данная статья http://loxotrona.net/statya/1815, рекомендую к ознакомлению, ведь предупрежден значит вооружен.

    Нравится(0)Так себе(1)
  7. мария:

    Здравствуйте. Не обращайтесь к Ян Андреевич страница в вк socialcredit МОШЕННИК. Обещает всё красиво. Затем начинает обдирать.

    Нравится(0)Так себе(0)
  8. Спасибо за статью. Я вот стараюсь все-таки не брать кредиты.

    Нравится(2)Так себе(1)
  9. Валентина:

    Хочу предупредить. Не связывайтесь с kredpomosh@mail.ru
    Зовут Игорь. Очень убедительно и вдохновенно врут.

    Нравится(0)Так себе(0)
  10. Иван:

    nikita@ponomarev-partners.ru мошенники! просят 500 рублей за гарантию и потом присылают список мфо! который и так можно бесплатно найти в интернете!

    Нравится(0)Так себе(1)
  11. Знаток:

    ВНИМАНИЕ ВНИМАНИЕ: АФЕРИСТКА :ДЖАЛИЛОВА МАЛЬВИНА АЛЕКСЕЕВНА
    02.02.1962 ГОДА РОЖДЕНИЯ.ПАСПОРТ 4210 657734 ВЫДАН : ОТДЕЛОМ УФМС РОССИИ ПО ЛИПЕЦКОЙ ОБЛАСТИ В ГОРОДЕ ЕЛЬЦЕ.КОД ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ 480-012 ВЫДАН 28.12.2010 ГОДА. УРОЖЕНКА ГОРОДА БАКУ АЗЕРБАЙДЖАН.
    Карта сбербанка 4276 4000 7431 9204
    ТЕЛ ДЛЯ СВЯЗИ 89647678753
    ОБВАРОВЫВАЕТ ПЕНСИОНЕРОВ .ОЧЕНЬ ОПАСНА.

    Нравится(3)Так себе(2)
  12. Роман:

    Как бы это глупо не звучало, но меня тоже недавно развели. Потребовались срочно деньги - обратился за помощью к человеку, зовут Сергей номер телефона - 89677065471. По телефону сказал, что необходимые доки сделает его знакомая. Короче "подарил" мошенникам 3000 рублей. Никогда не работайте с этим человеком. Кстати номер карточки на которую перечислил деньги - 5469 4800 1265 0724.

    Нравится(2)Так себе(1)
  13. Павел:

    Шайнурова Ирина Кредитная аферистка.входит в доверие и предлагает взять в кредит технику и потом продать с небольшой скидкой, за которой приедет мужчина и заберет ее, в итоге он забирает за пол цены и предлагает взять еще дорогую технику которую он у вас сразу купит и показывает пачку денег.

    Нравится(1)Так себе(1)
  14. Алексей:

    МОШЕННИКИ broker_valentina@mail.ru broker_tanya@mail.ru
    Не верьте в сказки этих колхозниц, читают заученный текст, главная их цель - это, что бы вы оплатили им за проверку КИ.
    Мошенники, сдерут с вас оплату за бки и на этом их помощь заканчивается.
    Центр Кредитования "Альянс"
    broker_valentina@mail.ru
    Телефон: 8 (963) 963-50-05
    8 (968) 486-86-68
    broker_tanya@mail.ru
    сайт: www.kredpro.jimdo.com

    Нравится(1)Так себе(0)
  15. ирик:

    подскажите оставил заявку в онлайн банке пришло письмо просят оплатить 1700 якобы в нем пластиковая карта с пин кодам адобреноя банком.как быть

    Нравится(0)Так себе(0)
  16. Алла:

    Собралась брать займ в Кредитной корпорации (credcorp.ru) Кто что о них знает?

    Нравится(0)Так себе(0)
  17. Кто правда пользовался услугами НекстКред Сервиса?

    Нравится(5)Так себе(2)
    • Анна:

      Пользовалась пару месяцев услугами НекстКред, регистрация 950 руб, кредит получен с помощью кредитного брокера!

      Нравится(0)Так себе(2)
    • Ирина:

      НекстКред Сервис Мошенники!!!То оплата не дошла-счет заблокировали(с их слов)!То вместо 300 рублей внесла 330 рублей думала,вдруг комиссия какая-нибудь),а это не положено!Хотя 20 раз спросила как пересылать и действовала по их инструкции! А когда послала их же инструкцию им,исчезли!Документы поданы в прокуратуру.

      Нравится(1)Так себе(0)
  18. сейчас куча брокеров- которые предлогают свои услуги в получении кредитов - под проценты. сначала говарят - обсолютно бесплатно . снимают копии паспорта снилса энн а потом уплати за документы - затем уплатите за работу - а в результате -в договоре- устные информации - у них нет никакой договоренности с банками . в трубу вылетают очень большие деньги . отпрвляют в банки - якобы у них договоренность - никакой договоренности нет - брокеры людей сильно надувают.раскручмвают на тысячи

    Нравится(2)Так себе(1)
  19. СТОП МОШЕННИК:

    ВНИМАНИЕ ОПАСНАЯ МОШЕННИЦА:
    СТЕФАНЕНКОВА КРИСТИНА НИКОЛАЕВНА НОМЕР ТЕЛЕФОНА:8-915-637-10-03 ПОЧТА: KRIS89156314046@MAIL.RU
    ВОРОВКА И АФЕРИСТКА.БУДЬТЕ ВНИМАТЕЛЬНЫ И ОСТОРОЖНЫ.ДЕЛАЙТЕ РЕПОСТЫ.

    Нравится(3)Так себе(6)
  20. николай:

    выбрались из долгов благодаря одному хорошему человеку. адрес pomogu.sdolgami@yandex.ru
    не обман, действительно, благодаря этому человеку мы спасены

    Нравится(4)Так себе(3)
  21. гостья:

    + 79231134723 ; +7 9231134691; +79231134676 ; +79231442182; +79231442176; представляются сотрудниками агрокредит банка, либо агро-банк, якобы головной офис находится в Узбекистане,( звонила в Узбекистан, познакомилась с пом. управляющего и с бухгалтер. , они офигели, попросили рассказать,чем все закончится), филиал в Москве, еще в Питере на невском открывают филиал, сайт- агрокредитонлайн. рф. телефон 4952410284, Анна николаевна, юлия Сергеевна, Дмитрий Иванович, финансовый директор -новикова виктория Викторовна карты сбербанка 4276020018571767, 4276020018473253, может есть на сайте ЛЮДИ которые могут пробить по номерам карты паспортные данные новиковой, а там ей и им конец света настанет

    Нравится(0)Так себе(0)
  22. Согласна полностью со статьей

    Нравится(0)Так себе(0)
  23. Ченни:

    Чистая правда! А еще все эти "нулевые" ставки… Я обычно для мелких займов обращаюсь, поэтому мне удобнее на вивус кредиты брать, чем по банкам с кучей документов.

    Нравится(0)Так себе(0)

Оставить комментарий или отзыв